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人民幣國(guó)際化路徑。
英國(guó)政府日前確認(rèn),計(jì)劃在未來數(shù)周或數(shù)月內(nèi)發(fā)行人民幣債券,并將發(fā)行國(guó)債的收入作為英國(guó)政府的外匯儲(chǔ)備。此舉意味著英國(guó)將成為首個(gè)發(fā)行人民幣國(guó)債的外國(guó)政府,人民幣將首次納入英國(guó)外匯儲(chǔ)備中。
英國(guó)財(cái)政大臣喬治·奧斯本在當(dāng)天舉行的媒體見面會(huì)上表示,此舉是英國(guó)對(duì)人民幣將成為全球主要儲(chǔ)備貨幣的一種“信心聲明”。事實(shí)上,如今越來越多的國(guó)家與地區(qū)選擇人民幣實(shí)現(xiàn)貨幣結(jié)算、投資、計(jì)價(jià)甚至儲(chǔ)備的職能,人民幣在全球市場(chǎng)上正得到越來越多的認(rèn)可,人民幣國(guó)際化步伐正穩(wěn)步前行。
增長(zhǎng)源自市場(chǎng)信心
數(shù)據(jù)顯示,英國(guó)是歐洲增長(zhǎng)最快的人民幣支付市場(chǎng),從去年7月至今年7月的一年間,支付量增長(zhǎng)了兩倍之多。2013年,倫敦的人民幣外匯交易平均每天高達(dá)253億美元,較上年增長(zhǎng)50%。
“隨著中國(guó)越來越多地融入世界經(jīng)濟(jì),國(guó)際社會(huì)對(duì)人民幣的認(rèn)可度在增加。英國(guó)的特殊性在于倫敦?fù)碛凶畲蟮慕鹑谥行暮屯鈪R交易中心。英國(guó)擬發(fā)行人民幣債券,此舉可以視為國(guó)際金融界對(duì)人民幣認(rèn)可度的巨大提升,也是人民幣國(guó)際化向前邁進(jìn)的一個(gè)重要標(biāo)志!敝袊(guó)人民大學(xué)財(cái)政金融學(xué)院副院長(zhǎng)趙錫軍告訴記者,目前我國(guó)已與多個(gè)國(guó)家達(dá)成貨幣合作協(xié)議,為人民幣國(guó)際化創(chuàng)造了有利條件。同時(shí),我國(guó)許多企業(yè)尤其是金融機(jī)構(gòu)在海外投資的規(guī)模越來越大,也在一定程度上擴(kuò)大了人民幣的影響力。據(jù)了解,近年來我國(guó)銀行業(yè)“走出去”步伐加快,通過跨境人民幣結(jié)算試點(diǎn)、在國(guó)外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、與同業(yè)銀行合作等方式,推動(dòng)人民幣穩(wěn)步走向國(guó)際化。
來自環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會(huì)的數(shù)據(jù)顯示,今年8月人民幣結(jié)算金額占比達(dá)1.57%,繼續(xù)鞏固全球支付貨幣排名第七的地位。中國(guó)人民大學(xué)今年7月發(fā)布的《人民幣國(guó)際化報(bào)告2014》預(yù)計(jì),人民幣有望于2020年前成為僅次于美元和歐元的第三大國(guó)際貨幣。
步伐快慢由市場(chǎng)決定
一般而言,一種主權(quán)貨幣要成為國(guó)際化貨幣,須經(jīng)歷成為國(guó)際貿(mào)易結(jié)算貨幣、投資貨幣和儲(chǔ)備貨幣三部曲。
央行行長(zhǎng)周小川在今年早些時(shí)候談到人民幣國(guó)際化問題時(shí)指出,人民幣國(guó)際化工作開展時(shí)間不長(zhǎng),人民幣使用比重基數(shù)較小,雖然增長(zhǎng)率顯得很高,但實(shí)際上在國(guó)際貿(mào)易和投資中的使用比重還是相對(duì)較低。
“人民幣如果真是走向國(guó)際化,還有很多家庭作業(yè)沒有做好。”周小川認(rèn)為,要穩(wěn)步推進(jìn)和逐步實(shí)現(xiàn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換,這樣能夠在人民幣的國(guó)際使用便利程度以及對(duì)人民幣的信心方面,有更實(shí)質(zhì)性的提高。在推廣人民幣使用方面,并不事先安排速度、節(jié)奏、時(shí)點(diǎn)。
不過多地推行人民幣的使用,而是創(chuàng)造條件,從政策、實(shí)力、信心上逐漸創(chuàng)造條件,使人民幣可以被選擇使用。應(yīng)當(dāng)說,近年來,國(guó)內(nèi)平穩(wěn)運(yùn)行的宏觀經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)定的匯率和幣值、加速建成的結(jié)算便利網(wǎng)絡(luò)都使得人民幣逐漸被全球認(rèn)可和接受,市場(chǎng)對(duì)人民幣的需求不斷增長(zhǎng),人民幣加速融入到國(guó)際貿(mào)易體系中。
“人民幣國(guó)際化從根本上說是一個(gè)市場(chǎng)選擇的過程,政府和央行不斷創(chuàng)造條件,通過制度安排讓貨幣更好地為市場(chǎng)接納和選擇!敝袊(guó)國(guó)家開發(fā)銀行研究院副院長(zhǎng)曹紅輝表示。
近年來,人民幣在對(duì)外貿(mào)易中的使用度不斷上升。央行數(shù)據(jù)顯示,2013年的跨境結(jié)算量達(dá)到了5.16萬億元,同比大幅增長(zhǎng)61%。而上海自貿(mào)區(qū)的設(shè)立也為人民幣的國(guó)際化提供了新的動(dòng)力。同時(shí),由于人民幣在國(guó)際貿(mào)易中的使用比例日益提升,結(jié)算規(guī)模與日俱增,離岸人民幣的資產(chǎn)池不斷擴(kuò)大,客觀上要求人民幣產(chǎn)品鏈不斷完善。據(jù)了解,繼中國(guó)香港和新加坡后,中國(guó)臺(tái)灣、倫敦、法蘭克福、首爾也先后開展人民幣離岸中心建設(shè)。
人民幣國(guó)際化還要過哪些坎
2013年2月,中國(guó)人民銀行授權(quán)中國(guó)工商銀行新加坡分行擔(dān)任人民幣業(yè)務(wù)清算行,成為首個(gè)在中國(guó)以外指定的人民幣清算行。截至今年6月,新加坡人民幣存款達(dá)到2540億元,較去年增長(zhǎng)84%。在本月22日召開的新加坡首屆人民幣國(guó)際化峰會(huì)上,新加坡金融管理局助理局長(zhǎng)梁新松表示,隨著人民幣產(chǎn)品、管道以及服務(wù)種類的多樣化,人民幣在未來的五到十年將加速國(guó)際化。
“謹(jǐn)慎”和“漸進(jìn)”一直是人民幣國(guó)際化遵循的原則。專家認(rèn)為,設(shè)立離岸清算銀行是人民幣國(guó)際化的重要一步,但只是起步,相對(duì)于結(jié)算職能,人民幣的投資、計(jì)價(jià)、儲(chǔ)備職能還有待提升。
目前人民幣正通過境內(nèi)外貿(mào)易積極邁出國(guó)門走向世界!暗珡膰(guó)際貨幣角度而言,貨幣結(jié)算量最大的是在金融和投資領(lǐng)域!壁w錫軍表示,目前人民幣國(guó)際化應(yīng)堅(jiān)持“兩條腿走路”,一方面要繼續(xù)利用自己的貿(mào)易優(yōu)勢(shì)推動(dòng)人民幣國(guó)際化;另一方面要在金融和投資方面擴(kuò)大人民幣的使用,加大金融產(chǎn)品創(chuàng)新能力,不斷滿足市場(chǎng)需求,而這無疑也對(duì)國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)的改革提出更為迫切的要求。
在日前廣西南寧舉辦的第11屆中國(guó)—東盟博覽會(huì)上,相關(guān)人士提到當(dāng)前人民幣“走出去”還面臨著基礎(chǔ)設(shè)施不完善導(dǎo)致交易成本高、業(yè)務(wù)創(chuàng)新不夠、難以滿足需求等問題。柬埔寨加華銀行董事長(zhǎng)方僑生指出,雖然中柬貿(mào)易中使用人民幣越來越多,但可提供人民幣清算業(yè)務(wù)的柬埔寨銀行并不多,因此相關(guān)服務(wù)難以滿足市場(chǎng)需求。中國(guó)進(jìn)出口銀行副行長(zhǎng)曹彤提到,由于業(yè)務(wù)創(chuàng)新力度仍不夠,利用人民幣在國(guó)外投融資存在困難。
中國(guó)人民銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家馬駿認(rèn)為,對(duì)于人民幣國(guó)際化,短期內(nèi)應(yīng)進(jìn)一步推進(jìn)人民幣在跨境貿(mào)易結(jié)算方面的便利化、建立人民幣跨境支付清算系統(tǒng)、推動(dòng)個(gè)人項(xiàng)下海外直接投資,鼓勵(lì)人民幣“熊貓債”發(fā)行等;從中期來看,應(yīng)逐步實(shí)現(xiàn)人民幣資本賬戶的可兌換;長(zhǎng)期來看,應(yīng)推動(dòng)國(guó)際貨幣體系的多元化。(本報(bào)記者 溫 源 本報(bào)通訊員 趙 鵬)
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